JPMorgan Chase hat solide Quartalszahlen für das vergangene Quartal vorgelegt. Der berichtete Gewinn pro Aktie (EPS) belief sich auf $3,04, während der angepasste Wert bei beeindruckenden $3,97 lag, im Vergleich zu einem erwarteten Konsens von $3,62. Es ist wichtig zu beachten, dass dieser Erfolg teilweise durch eine FDIC-Gebühr von $0,74 und $0,19 an Wertpapierverlusten beeinflusst wurde. Bereinigt betrug das EPS $3,97. Dennoch trugen auch Steuervorteile von $463 Mio. ($0,16) zu diesem Ergebnis bei, und wenn wir diese ebenfalls berücksichtigen, liegt das bereinigte EPS bei $3,81. Immer noch ein sehr starkes Ergebnis.
Unternehmensausblicke: Die Ausblicke für das Jahr 2024 sehen vielversprechend aus:
- Das Nettozinseinkommen wird voraussichtlich $88 Mrd. exklusive Märkte betragen, was den Erwartungen entspricht.
- Die Ausgaben werden bei $90 Mrd. exklusive Rechtskosten liegen und entsprechen den Prognosen.
- Die Kreditverluste bei Kreditkarten sollen weniger als 3,5% betragen, im Einklang mit den Erwartungen.
Wichtige Trends:
- Das Nettozinseinkommen exklusive Märkte lag bei $23,6 Mrd. für das Quartal und $90 Mrd. für das Jahr. Diese Werte entsprechen den Erwartungen und sind konsistent mit den im Dezember gemachten positiven Kommentaren des Managements.
- Der Quartalsendebericht zeigte einen insgesamten Kreditwachstum von 1%, wobei Kreditkarten um 7% stiegen. Einlagen stiegen um 1%, während Wertpapiere um 2% abnahmen.
- Die Kernkosten waren etwas niedriger als erwartet, und die Gesamtkosten betrugen $21,6 Mrd. für das Quartal, einschließlich $175 Mio. an Rechtskosten. Die jährlichen Gesamtkosten beliefen sich auf $84,3 Mrd., und ohne die Rechtskosten wären sie auf etwa $83 Mrd. gesunken. Dies liegt im Rahmen der kürzlich gegebenen Anleitung zu einer möglichen Abwärtsbewegung auf $84 Mrd. (exklusive Rechtskosten).
Finanzielle Stärke:
- Die Common Equity Tier 1 (CET1) stieg um beeindruckende 70 Basispunkte auf 15,0%. Dieser Anstieg wurde durch organisches Einkommen, einen 30-Basispunkte-Schub von AOCI und weitere 15 Basispunkte durch niedrigere risikogewichtete Aktiva (RWAs) getrieben.
- Rückkäufe von Aktien beliefen sich auf $2,0 Mrd. Der Supplementary Leverage Ratio (SLR) betrug 6,1%, leicht über dem zuvor gemeldeten Wert von 6,0%.
- Das Tangible Book Value (TBV) stieg um 5% gegenüber dem Ende des dritten Quartals.
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