JPMorgan Chase meldete im zweiten Quartal 2024 einen Gewinn pro Aktie (EPS) von $6,12. Dies übertraf die Konsensschätzung von $5,42 deutlich. Bereinigt um spezielle Posten betrug das EPS $4,40 und lag damit leicht über der Konsensschätzung von $4,28.
Spezielle Posten und bereinigtes EPS
Das berichtete EPS von $6,12 beinhaltete einen zuvor angekündigten Gewinn von $7,9 Milliarden aus VISA-Aktien, der $2,04 zum EPS beitrug. Teilweise ausgeglichen wurde dies durch eine wohltätige Spende von $1 Milliarde, was das EPS um $0,18 minderte. Weiterhin gab es Wertpapierverluste in Höhe von $546 Millionen, die das EPS um $0,14 reduzierten.
Das bereinigte EPS von $4,40 enthielt $317 Millionen an Rechtskosten, einen Aufbau von Rückstellungen für Kreditausfälle in Höhe von $821 Millionen sowie Verluste aus Kreditbewertungen von $87 Millionen und Gewinne aus MSR-bezogenen Posten von $39 Millionen.
Investment Banking und Handelserträge
Ein wesentlicher Beitrag zum positiven Ergebnis kam von höheren als erwarteten Investment Banking Gebühren (+52% im Jahresvergleich) und Aktienhandelserträgen (+21%). Die Nettozinserträge waren im Einklang mit den Erwartungen, und es gab keine Änderungen an der Jahresprognose, was als leichte Enttäuschung für den Markt gesehen werden könnte.
Jahresprognose und Finanzkennzahlen
JPMorgan bekräftigte seine Prognosen für das Geschäftsjahr 2024. Die Nettozinserträge sollen etwa $91 Milliarden betragen. Die bereinigten Ausgaben werden auf $92 Milliarden geschätzt, wobei die Rechtskosten und eine Sonderabgabe der FDIC berücksichtigt sind. Die Ausfallraten bei Kreditkarten werden voraussichtlich 3,4% betragen.
Wichtige Trends und Entwicklungen
- Die Nettozinserträge betrugen $22,9 Milliarden und entsprachen damit der Jahresprognose von $91 Milliarden.
- Die Endbestände an Krediten stiegen um 1%, Einlagen sanken um 1% und Wertpapiere erhöhten sich um 3%.
- Die Nettozinsmarge sank um 9 Basispunkte im Vergleich zum Vorquartal, stieg jedoch um 3 Basispunkte ohne Berücksichtigung des Marktes.
- Die Markterträge lagen im Rahmen der Erwartungen und stiegen um 10% im Jahresvergleich. FICC stieg um 5%, angetrieben durch verbriefte Produkte. EQ stieg um 21% aufgrund starker Derivate und Prime-Brokerage-Geschäfte.
- Die Gebühren für das Investment Banking stiegen um 52%, wobei Beratung um 45%, ECM um 56% und DCM um 51% zulegten.
- Die Kreditqualität entsprach den Erwartungen. Die gesamten Abschreibungen stiegen um 14% aufgrund höherer Kartenverluste. Nicht-performante Kredite stiegen um 1% im Vergleich zum 31. März.
Kapital und Liquidität
Die CET 1-Kapitalquote stieg um 30 Basispunkte auf 15,3%, verglichen mit dem regulatorischen Minimum von 12,3%. Die Verschuldungsquote (SLR) blieb unverändert bei 6,1%. JPMorgan repurchase Aktien im Wert von $4,9 Milliarden, netto. Der Buchwert pro Aktie stieg um 5% im Quartalsvergleich und um 16% im Jahresvergleich.
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